Enfrentar el aumento del costo de la educación universitaria puede parecer abrumador, pero una cuenta de ahorros Smart Choice College Savings Account (CSA, por sus siglas en inglés) de CollegeInvest  puede ayudar a ahorrar para la universidad con mayor facilidad. FirstBank y CollegeInvest ofrecen varios incentivos adicionales para aprovechar al máximo tu ahorro universitario.

¿Qué es una cuenta Smart Choice CSA de CollegeInvest?

También conocida como una cuenta 529, una cuenta CSA puede ayudar a personas y familias a ahorrar para gastos cualificados de educación universitaria a través de un programa de matrícula autorizado bajo la Sección 529 del Código de Impuestos Internos.

Estas cuentas ofrecen ventajas fiscales1 para los residentes de Colorado, incluyendo contribuciones deducibles de impuestos y retiros libres de impuestos cuando se utilizan para pagar gastos educativos cualificados. Residentes de otros estados también podrían recibir beneficios fiscales estatales con una cuenta 529.

Por favor consulta con un asesor fiscal para más detalles.

¿Qué ofrece FirstBank?

FirstBank ofrece dos planes de ahorro Smart Choice College Savings: la cuenta Money Market Savings y la cuenta 1-Year Time Savings.

  • Cuenta Money Market Savings: es una cuenta líquida que permite depósitos y retiros en cualquier momento.
  • Cuenta 1-Year Time Savings2: esta cuenta ofrece oportunidades de inversión de bajo riesgo y mayores tasas de interés al congelar sus depósitos por un período de tiempo específico. Los depósitos pueden efectuarse en cualquier momento, sin prolongar el vencimiento de la cuenta.

Aprende más y comienza en efirstbank.com.

Cómo maximizar tus ahorros.

FirstBank se ha asociado con CollegeInvest para ofrecer una serie de incentivos para aprovechar al máximo tus ahorros para la universidad. Aquí te decimos cómo:

Incentivos ofrecidos por FirstBank.

Promoción de $2,500 de la Cuenta de Ahorros CSA3

FirstBank seleccionará al azar dos ganadores (uno de Colorado, uno de Arizona) para recibir $2,500 cada uno, en forma de contribución a su cuenta de ahorros College Savings Account de FirstBank. Visite nuestra página de CSA para más información.

Bono Smart Saver de $50 de FirstBank4

Abre una nueva cuenta de ahorros Smart Choice College Savings Account de CollegeInvest con FirstBank con un depósito inicial de al menos $50 y configura transferencias mensuales automáticas para recibir una bonificación de $50.

Incentivos actuales ofrecidos por CollegeInvest.

Aparte la promoción de $2,500 de la cuenta de ahorros CSA y el bono de $50 que ofrece FirstBank, CollegeInvest también ofrece el Programa First Step.

Programa First Step5

Como incentivo adicional para ayudar a impulsar el ahorro para la universidad, CollegeInvest ofrece una contribución única de $118 de regalo a través del Programa First Step. A través de este programa, cualquier Beneficiario menor de ocho años nacido o adoptado en el estado de Colorado a partir del 1 de enero de 2020, puede ser elegible para una contribución de $118 a su cuenta de ahorros College Savings Account de CollegeInvest (CSA).

Una vez que hayas comenzado, CollegeInvest te seguirá apoyando tu ahorro. Si reclamas tu tu premio de First Step antes del 31 de diciembre de 2025, y CollegeInvest igualará las contribuciones futuras hechas por el padre/madre/tutor del Beneficiario hasta $2,500 ($500 por año, hasta un máximo de 5 años). Aprende más.

Lo que necesitas para recibir $1185

  • Tener una cuenta de ahorros CSA establecida antes de presentar tu solicitud
  • Certificado de nacimiento o documentos de adopción del Beneficiario

Visita collegeinvest.org/first-step/ para ver la lista completa de requisitos y presentar tu solicitud.

Divulgaciones

NO ES NECESARIO REALIZAR UNA COMPRA O PAGO DE NINGÚN TIPO PARA PARTICIPAR O GANAR

1. Si usted o su beneficiario designado es residente de un estado diferente a Colorado, puede ser elegible para recibir beneficios fiscales. Sin embargo, debe verificar con su estado de residencia si ofrece un programa 529. Los beneficios fiscales y los detalles del programa 529 varían según el estado. Los retiros pueden estar sujetos a impuestos federales y estatales, así como a penalidades. Consulte a su asesor fiscal para obtener información específica sobre beneficios fiscales.

2. Los retiros realizados antes del vencimiento en la cuenta de ahorros a plazo 1-Year Time Savings CSA están sujetos a una penalización por retiro anticipado. Se enviará un aviso de recordatorio diez días antes del vencimiento. Tendrá un período de gracia de 10 días después del vencimiento para retirar o cerrar la cuenta sin penalización por retiro anticipado. Si no nos instruye lo contrario, la cuenta se renovará automáticamente al vencimiento.

3. La promoción de FirstBank $2,500 College Savings Account Giveaway comienza el 1 de febrero de 2025 y finaliza el 28 de febrero de 2025. El sorteo está disponible para clientes nuevos y actuales de cuentas de ahorros College Savings Account de FirstBank que residan en Colorado o Arizona. Todavía no ha ganado. Para ser elegible, la cuenta de ahorros College Savings Account debe abrirse antes del 28 de febrero de 2025, y debe realizarse una contribución de al menos $1.00 (USD) entre el 1 y el 28 de febrero de 2025, o realizar una contribución de al menos $1.00 (USD) a una cuenta de ahorros College Savings Account existente durante el mismo período. También puede ser elegible enviando por correo un papel de 3″x5″ a FirstBank. Para más detalles sobre el envío por correo, consulte las Reglas Oficiales. Se otorgará un (1) Gran Premio de $2,500.00 USD a un residente de Colorado y un (1) Gran Premio de $2,500.00 USD a un residente de Arizona. Las probabilidades de ganar dependen del número de inscripciones elegibles recibidas. Todos los ganadores del sorteo serán seleccionados al azar alrededor del 15 de marzo de 2025. Debe tener 18 años o más y ser ciudadano o residente permanente de los Estados Unidos. Los ganadores del sorteo pueden rechazar el premio y se seleccionará a un ganador alternativo. Si el ganador es cliente de FirstBank, el premio será depositado en su cuenta de ahorros College Savings Account; si no es cliente de FirstBank, se le enviará un cheque de caja pagadero a su cuenta de ahorros College Savings Accountdentro de los 90 días posteriores al 15 de marzo de 2025. Los empleados de FirstBank y sus familiares inmediatos no son elegibles. La contribución del premio de la promoción de College Savings Account Giveaway está sujeta a reportes fiscales del Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) y otros, podría afectar la ayuda financiera total de los ganadores y no es elegible para reportes a nivel estatal como una contribución normal.

4. La oferta de bono de $50 es válida para cuentas de ahorro de 529 Savings Plan de CollegeInvest abiertas. Límite de un bono por beneficiario. Las cuentas de ahorro College Savings Accounts de FirstBank no requieren saldo mínimo, pero se requiere un depósito de apertura mínimo de $50 y una transferencia automática de al menos $1 a la cuenta de ahorros College Savings Account de FirstBank para recibir el bono. El programa First Step por CollegeInvest no cualifica como depósito de apertura para recibir este bono. Las transferencias deben realizarse mensualmente durante seis meses consecutivos. La oferta está sujeta a cambios a discreción exclusiva de FirstBank. El bono de $50 se considera interés y está sujeto a reportes fiscales del IRS y otros. El bono se otorgará al abrir la cuenta. Se aplican ciertas restricciones. Consulte a su asesor fiscal para obtener información sobre beneficios fiscales

5. El programa First Step es administrado y financiado por CollegeInvest.

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